Incerteza. Parece que todos os dias surge uma nova força que cria um pouco mais de incerteza no mundo. Lidar com as oscilações da insegurança nos mercados financeiros, nos setores competitivos, nos ambientes legislativos e regulamentares e nas mudanças sociais tornou-se um grande desafio para as organizações que olham para o futuro. Esta é a razão fundamental pela qual as organizações de hoje precisam de analisar mais profundamente a forma como a gestão de riscos é abordada e integrada no negócio.
A gestão de riscos deve ter em conta o rumo que a sua organização está a seguir. Que decisões está a tentar tomar para atingir os seus objetivos? Que perguntas está a tentar responder? Que análise dos possíveis obstáculos pode ajudá-lo a escolher o caminho certo? Estas são as principais questões que a análise de riscos procura responder.
A análise de risco pode ser apenas um raciocínio simples, qualitativo e racional; pode consistir em estatísticas aprofundadas; ou pode situar-se em qualquer ponto intermédio. Seja qual for a forma mais rápida, mais credível e mais defensável de ajudar a orientar a tomada de decisões na resolução de problemas — é isso que a análise de risco representa.
Quantificação do risco representa a próxima etapa para conferir maior precisão e significado às discussões que as equipas de gestão de risco mantêm com os seus parceiros de negócio.
Existem várias razões pelas quais a análise e a quantificação de riscos se tornam cada vez mais importantes para a sua organização:
RAZÃO N. º 1: Tire o máximo partido dos seus dados.
Porque é que não iria querer tirar o máximo partido dos dados de que dispõe? Se a sua organização for como a maioria das organizações, já implementou vários processos para recolher dados sobre riscos e conformidade, tais como avaliações de risco, análises de impacto nos negócios e revisões de conformidade. Estes processos proporcionam uma visão tática do estado dos riscos e dos controlos no seu ambiente — mas podem ser aproveitados para muito mais do que isso.
Só é possível expressar verdadeiramente o conhecimento contido nos seus dados se se seguir uma abordagem quantitativa. Dado o ritmo a que os dados são criados nas organizações, é necessário um método racional e inteligente para agregar e extrair significado desses dados. A quantificação é o melhor caminho a seguir para tirar o máximo partido dos seus dados.
RAZÃO N. º 2: A quantificação do risco não é tão difícil como se possa pensar – e provavelmente já a está (quase) a fazer.
Para muitas pessoas, a quantificação do risco pode parecer uma proposta um pouco assustadora, ou mesmo aterradora. Pode pensar: «Vou ter de fazer um doutoramento em matemática para fazer isto.» E as abordagens tradicionais ao risco já procuram responder às mesmas perguntas: «Quais são as probabilidades de um risco se concretizar? E qual será, provavelmente, a magnitude desse risco?»
Na realidade, compreender os conceitos básicos da probabilidade constitui uma base sólida. Além disso, é possível alcançar muito mesmo com muito pouca informação quantitativa.
As abordagens quantitativas têm, na verdade, a ver com a capacidade de expressar exatamente o que se pretende dizer.
Num nível muito simples, a quantificação do risco permite que a probabilidade e o impacto — parâmetros tradicionais da equação do risco — sejam expressos em medidas cada vez mais precisas. Aproveitando o mesmo conhecimento que já utiliza para escolher entre níveis de risco «baixo» e «alto», a quantificação do risco dá-lhe a capacidade de ser mais preciso com números, em vez de se basear em intervalos. A quantificação do risco permite-lhe utilizar as mesmas medidas qualitativas — probabilidade e impacto — que utiliza atualmente, acrescentando a expressão do que pensa E todos os benefícios da quantificação.
RAZÃO N. º 3: Os benefícios da quantificação do risco são exponenciais.
É bom dizer «vamos a isso», mas, por si só, a quantificação do risco não se resume a começar a usar a matemática. Ao quantificar as coisas, é possível, essencialmente, somá-las, ao passo que não se pode somar os vermelhos, os laranjas e os verdes. Pode dizer quantos vermelhos, quantos laranjas e quantos verdes existem. E em que ponto é que esses se tornam pretos? Quando é que temos tantos pretos que isso se torna motivo de verdadeira preocupação? Se tudo o que tem é uma lista de colunas com o número de cada um, isso não lhe diz, de forma eficaz, qual é exatamente o nível de exposição a que está sujeito.
É preciso ter uma noção clara de qual é o seu nível total de risco. Quando queres preparar uma refeição, podes otimizar as tuas compras de supermercado equilibrando custo e qualidade. A tua lista de compras indica-te o que comprar no supermercado; podes comparar os preços dos artigos na loja; e o teu recibo de compra indica o custo total das tuas compras; e todos nós gostamos dessa flexibilidade e previsibilidade. Podemos fazer o mesmo com o risco – se traduzires esses vermelhos/amarelos/verdes em números.
O Archer Insight permite a quantificação de riscos a nível de toda a empresa
O Archer® Insight é um conjunto de funcionalidades de quantificação de riscos a nível empresarial, concebido para proporcionar aos responsáveis pela gestão de riscos e aos líderes empresariais uma visão completa dos riscos da empresa, com o objetivo de melhorar a resiliência e garantir a concretização dos seus objetivos estratégicos. Por exemplo, o Archer Insight permite-lhe utilizar técnicas integradas, como a simulação de Monte Carlo, pelo que não precisa de fazer toda a modelação por si próprio. O Archer Insight pode ajudá-lo a agregar riscos em medidas quantitativas significativas — e quando é possível agregar elementos, é possível compará-los. Permite-lhe comparar riscos e os investimentos necessários para mitigar, reduzir, transferir ou evitar o risco.
O Archer Insight é inteiramente quantitativo, permitindo-lhe reunir todas as ameaças à sua organização e compreender verdadeiramente os riscos que realmente importam. Torna a gestão quantitativa de riscos rápida e fácil de utilizar, fornecendo um conjunto completo de ferramentas e funcionalidades para compreender e gerir todos os tipos de risco numa única plataforma: riscos operacionais, de projeto, de cibersegurança, de saúde e segurança, de investimento e de fluxo de caixa.
Para mais informações, inscreva-se no nosso próximo webinar«Não é só matemática: como aplicar a quantificação de riscos em benefício da sua empresa», que terá lugar às 11h00 (EDT) na quinta-feira, 2 de julho, com Graeme Keith, especialista em gestão quantitativa de riscos da Archer, para saber:
- Como a quantificação do risco se enquadra na sua estratégia de gestão de risco a longo prazo
- Métodos para avançar na direção certa, de forma a agregar valor gradualmente à empresa através da gestão de riscos
- Abordagens práticas para melhorar a forma como comunica os riscos à liderança
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