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Há anos que os gestores de risco têm trabalhado nos bastidores, renovando apólices de seguro, processando sinistros e acompanhando a exposição ao risco através de folhas de cálculo. No entanto, esta função está a passar por uma grande transformação. 

Impulsionados pela transformação digital, os profissionais da área de risco estão a sair dos serviços administrativos e a entrar na sala de reuniões da administração, prestando aconselhamento sobre estratégia, resiliência e crescimento. 

Então, o que está por trás desta evolução? Uma palavra: tecnologia. 

 

De administradores a estrategas 

Já lá vão os tempos em que os gestores de risco estavam soterrados por montanhas de papelada e pela introdução manual de dados. Os modernos sistemas de informação de gestão de risco (RMIS) e as plataformas baseadas em IA podem automatizar tarefas administrativas como a introdução de dados, a elaboração de relatórios e as renovações. Isso permite que os gestores de risco se concentrem no que realmente importa: interpretar tendências, prever ameaças e fundamentar decisões de grande impacto. De acordo com o Relatório do Inquérito sobre Risco de 2023 da RIMS, 72% dos profissionais de gestão de risco afirmam que a sua função se expandiu para o planeamento estratégico e a tomada de decisões a nível de toda a empresa.   

Hoje em dia, espera-se que os gestores de risco sejam experientes em dados, ágeis e com visão de futuro. Já não se limitam a reagir ao que já aconteceu, mas sim a prever o que poderá acontecer a seguir. Soluções modernas como o Archer RMIS AI proporcionam às equipas de gestão de risco a capacidade de trabalhar de forma mais inteligente e rápida. Com painéis de controlo em tempo real, análises preditivas e fluxos de dados provenientes de fontes como a Moody’s e a Kroll, os gestores de risco podem agora:  

  • Veja os padrões de exposição em todas as operações globais em tempo real. 
  • Analisar as tendências dos sinistros para reduzir as perdas. 
  • Acompanhar a participação das seguradoras e otimizar as renovações. 
  • Avalie os riscos financeiros, de reputação e regulamentares através de uma única plataforma.  

A colaboração é a nova moeda  

Uma das mudanças mais significativas na função de gestão de risco é a transição de tarefas isoladas e específicas de cada função para uma colaboração a nível de toda a empresa. Os gestores de risco de hoje já não trabalham em silos. Estão integrados em toda a empresa, ligando equipas através de tecnologias integradas que abrangem as áreas financeira, de aquisições, operações, conformidade e muito mais. O risco está a tornar-se uma linguagem comum em toda a organização, e as plataformas modernas de RMIS apoiam esta transformação, tornando os insights acessíveis às partes interessadas a todos os níveis. Quer se trate de um diretor financeiro a analisar a alocação de seguros ou de um responsável de unidade de negócio a acompanhar métricas de segurança, os gestores de risco são agora fundamentais para a tomada de decisões interfuncional.  

O défice de competências 

O conjunto de competências necessárias a um gestor de risco eficaz vai muito além dos conhecimentos na área dos seguros. É necessário possuir competências em análise de dados, perspicácia digital e a capacidade de influenciar decisões estratégicas. Esta mudança representa tanto um desafio como uma oportunidade para as equipas de gestão de risco: aperfeiçoar as suas competências, modernizar as suas ferramentas e liderar a construção de organizações resilientes, capazes de prosperar em contextos de incerteza.  

Os dados da RIMS revelam que 48% dos responsáveis pela gestão de riscos planeiam investir na melhoria das competências das suas equipas nas áreas da IA, da análise de dados e das ferramentas digitais nos próximos 12 meses.  

  

A tecnologia é o catalisador, não o substituto  

A tecnologia está a transformar a gestão de riscos, mas está a capacitar, em vez de substituir, as pessoas que estão por trás dela. Com as ferramentas certas, os gestores de riscos podem ultrapassar uma mentalidade reativa e assumir com confiança o seu papel de consultores estratégicos.  

Ao olharmos para o futuro, uma coisa é clara: o futuro pertence àqueles que conseguem combinar um profundo conhecimento em matéria de risco com a rapidez, a precisão e a perspicácia das soluções digitais. O panorama mudou e os gestores de risco são mais essenciais do que nunca. 

 

  Descubra o que é possível fazer com um RMIS moderno